Was gibt’s Neues bei der Pangaea Life? Wie sieht die aktuelle Wertentwicklung aus und auf welche Neuerungen sollten Vermittler ein Auge halten? Das und mehr zeigen wir im monatlichen Pangaea-Life-Ticker.
Das Handelsblatt-Rating
Direkt zu Beginn eine gute Nachricht: Jüngst ermittelte die Rating-Agentur Assekurata im Auftrag des Handelsblatt die am besten gemanagten Fonds Deutschlands. Das Ergebnis: Pangaea Life konnte sich mit beiden nachhaltigen Sachwerte-Fonds „Blue Energy“ und „Blue Living“ gleich doppelt an die Spitze des Marktes setzen. Mit den Bewertungen 89 (Blue Energy) und 93 (Blue Living) erzielte die nachhaltige Marke Pangaea Life die besten beiden Einzelnoten des Ratings. Beide Fonds sind in ihren jeweiligen Risikoklassen auf dem ersten Rang.
Und auch in der Gesamtwertung geht Pangaea Life als Testsieger der Studie hervor. Mit ihrer einzigartigen Investitionsphilosophie ermöglicht Pangaea Life allen Sparern eine renditenstarke und risikoarme Teilhabe an der nachhaltigen Transformation der deutschen Wirtschaft.
„Die angespannte politische, wirtschaftliche und nicht zuletzt ökologische Lage in der Welt, macht sich zunehmend konkret im Geldbeutel der Menschen in unserem Land bemerkbar“, sagt Martin Gräfer, Vorstandsmitglied der Versicherungsgruppe die Bayerische, dazu. „Umso gefragter sind heute passgenaue Lösungen, mit der Anleger angesichts der anhaltend hohen Inflation und schwankender Kapitalmärkte eine kontinuierliche und stabile Rendite für ihre finanzielle Sicherheit und Freiheit erzielen können.“ Gräfer verdeutlicht, dass Nachhaltigkeit und Transparenz schon lange nicht mehr nur „nice to have“ sind, sondern elementare Bestandteile einer zukunftsgerichteten finanziellen Vorsorge.
Wertentwicklung
Und wie stehen die beiden Fonds derzeit? Nach aktuellen Zahlen, die Pangaea Life heute vorgelegt hat, sieht es wie folgt aus:
Pangaea Life Blue Energy (investiert hauptsächlich in erneuerbare Energien, insbesondere Photovoltaik, Wind- und Wasserkraft): Der Pangaea Life Blue Energy zeigt sich im Marktumfeld wieder mal als sehr positiv: Trotz hoher Schwankungen im Bereich Strom liegt die Performance 1,6 Prozent nach Kosten in der Aktienklasse B. Zu den wesentlichen Treibern dieser Entwicklung zählen eine überplanmäßige Performance der Beteiligungen sowie die optimistischen Aussichten der externen Strompreisprognosen für das diversifizierte Portfolio. Die kurzfristigen Inflationsprognosen für die kommenden drei Jahre haben sich zudem stabilisiert.
Pangaea Life Blue Living (investiert in nachhaltige Immobilienprojekte, vorrangig in deutschen Metropolregionen): Weiterhin sehr gut im Marktumfeld unterwegs: Der Pangaea Life Blue Living erreichte zum 31. März dieses Jahres 7,5 Prozent p.a. nach Fondskosten. Die Projekte sind überwiegend noch Projektwicklungen. Insbesondere laufende Fertigstellungen führen zu positiven Bewertungseffekten im Rahmen der „Develop-and-Hold-Strategie“. Die Wohnungsmieten werden künftig kaum schwanken, sondern sich kontinuierlich entwickeln. Der leichte Rückgang der letzten drei Monate lässt sich darauf zurückführen, dass in Q1 keine Neubewertung der sich im Bau befindlichen Objekte stattfand und sich eine kleine Währungsverschiebung (Dollarkurs) in Q1 ergab.
Insgesamt ist die Prognose weiterhin sehr gut: Das Fondsmanagement erwartet bereits im zweiten Quartal wieder eine positive Wertentwicklung. Die wesentlichen positiven Ergebnisse des Blue Living werden im letzten Quartal 2023 zu sehen sein, wenn die Objekte bewertet werden. Für das Gesamtjahr 2023 wird ein Ergebnis von rund acht Prozent prognostiziert.
Noch mehr Informationen?
In der Quartalskonferenz am Freitag, 12.05., 10 bis 11 Uhr, gehen die beiden Geschäftsführer Daniel Regensburger und Uwe Mahrt auf Ihre Fragen und Details ein.
Jetzt anmelden: https://register.gotowebinar.com/register/6890911376565133325
ESG Transformation Award
Und auch beim „ESG Transformation Award“ konnte Pangaea Life punkten. In dessen Rahmen belohnt eine hochkarätige Jury besonders wirkungsvolle ESG-Initiativen in der Finanzbranche. Am 25. April kürten die Initiatoren in Frankfurt die Gewinner. Einer davon, konkret in der Kategorie Impact Investing, war Pangaea Life. Damit gilt die nachhaltige Marke der Bayerischen als Branchenvorbild und demonstriert einmal mehr den Nutzen blauer Investitionen.
Vor allem legten die Experten bei der Bewertung ihr Augenmerk auf die Plausibilität, Nachvollziehbarkeit und Berücksichtigung der wesentlichen ESG-Aspekte der Nominierten. „Mit unseren Erfolgsfonds im Bereich der erneuerbaren Energien und Energiespeicher und seit einiger Zeit auch im Sektor des nachhaltigen Wohnungsbaus demokratisieren wir den Zugang zu zwei Kernbereichen des nachhaltigen Wandels“, sagt Daniel Regensburger, Geschäftsführer der Pangaea Life, in einer Pressemeldung dazu. „Besonders in letzter Zeit haftet nachhaltigen Investments zuweilen der Ruf an, mehr zu versprechen als in der Realität zu bewirken.“ Als Sieger in der Kategorie Impact Investing demonstriere Pangaea Life ihren Beitrag zur Gestaltung des nachhaltigen Wandels in der Versicherungsbranche. Die Investments von Pangaea Life in nachhaltige Sachwerte tragen wesentlich zum nachhaltigen Wandel des Planeten bei.
Rentengarantiezeit
Übrigens: Für mehr Flexibilität bei Pangaea Life Invest und Pangaea Life plusrente gibt es seit April mehr Flexibilität bei Pangaea Life Invest und der Pangaea Life plusrente. Ab sofort steht als Hinterbliebenenabsicherung in der Rentenphase steht nicht mehr nur die Rückzahlgarantie (FRVN) zum Verkauf, sondern auch die Garantielaufzeit (FRVGZN).
Der große Vorteil für Vermittler dabei ist, dass die Beratung mit dem neuen Produktfeature noch individueller wird. Je nach Kundenpräferenz können Vermittler zwischen den beiden Optionen wählen.
Falls sich Kunden für eine Garantiezeit von bis zu 25 Jahren entscheiden, erfolgt eine Weiterzahlung der Rente an die Hinterbliebenen bis zum Ablauf der gewählten Rentengarantiezeit. Ein Beispiel dazu: Falls eine Garantiezeit von zehn Jahren vereinbart ist und der Versicherte nach vier Jahren nach Rentenbeginn verstirbt, fließt die Rente sechs Jahre lang an die Hinterbliebenen. Falls er sich stattdessen für die Rückzahlgarantie entscheidet, erfolgt eine Zahlung der einmaligen Todesfallleistung in Höhe des Deckungskapitals bei Rentenbeginn abzüglich der bereits geleisteten Renten. Wer statt der Rückzahlgarantie die Garantiezeit auswählt, kann generell mit höheren monatlichen Rentenzahlungen rechnen.
Titelbild: © Mike Mareen / stock.adobe.com
